Przewidywany przepływ gotówki, co jest i na przykład



The Przewidywane przepływy pieniężne jest to szacunek pieniędzy, które mają wejść i wyjść z biznesu. Obejmuje wszystkie przewidywane dochody i wydatki. Projekcja przepływów pieniężnych zazwyczaj obejmuje okres 12 miesięcy. Szacunki mogą jednak obejmować krótszy okres, taki jak miesiąc lub tydzień.

Przepływ środków pieniężnych może wskazywać, w jaki sposób firma jest; Możesz zobaczyć, ile pieniędzy przechodzi biznes. Podobnie jak wiele numerów finansowych firmy, przepływy pieniężne mogą być prognozowane.

Przepływ środków pieniężnych może wskazywać, w jaki sposób firma jest; Możesz zobaczyć, ile pieniędzy przechodzi biznes. Podobnie jak wiele numerów finansowych firmy, przepływy pieniężne mogą być prognozowane.

Interesujące byłoby zobaczyć, w jaki sposób przepływy pieniężne mogą być w przyszłości, co można zrobić przy prognozowanym przepływie środków pieniężnych. Nawet firmy o zdrowym wzroście i dużej sprzedaży są narażone na ryzyko zawyżenia kwoty, jaką mogą zapłacić w danym miesiącu.

Na szczęście przegląd projekcji przepływów pieniężnych każdego miesiąca może pomóc w identyfikacji ewentualnych deficytów gotówkowych w nadchodzących miesiącach.

Indeks

  • 1 Jaki jest przewidywany przepływ środków pieniężnych??
    • 1.1 Zastosowania prognozowanych przepływów pieniężnych
    • 1.2 Znaczenie
  • 2 Jak obliczyć prognozowane przepływy pieniężne?
  • 3 Przykład
    • 3.1 Wynik końcowy
  • 4 odniesienia

Jaki jest przewidywany przepływ środków pieniężnych??

Prognozowanie przepływów pieniężnych może zapewnić jaśniejszy obraz tego, dokąd zmierza firma i jak można dokonać ulepszeń.

Prognozy przepływów pieniężnych mogą pomóc w przewidywaniu nadwyżek lub niedoborów środków pieniężnych w firmie. Możesz zobaczyć, które okresy mają więcej dochodów lub więcej wydatków. Również prognozy mogą być wykorzystane do oszacowania skutków ewentualnej zmiany w biznesie.

Na przykład zatrudnij pracownika w nadchodzących miesiącach. Do projekcji można dodać wynagrodzenia, podatki i inne koszty pracownicze. Można zatem zaobserwować, w jaki sposób zatrudnienie pracownika może wpłynąć na przepływ środków pieniężnych.

Można wykonać wiele prognoz przepływów pieniężnych. Możesz stworzyć projekcję dla scenariusza optymistycznego, scenariusza pesymistycznego i najbardziej prawdopodobnego. Może to pomóc zobaczyć, jak firma działa w wielu sytuacjach.

Wykorzystuje prognozowane przepływy pieniężne

Jeśli wymagane są pożyczki, może być potrzebny prognozowany przepływ środków pieniężnych, aby wykazać zdolność do zapłaty. Kredytodawcy mogą zobaczyć, jak wygląda sytuacja biznesowa i ocenić ich płynność według szacunków.

Możesz określić, czy firma spełnia oczekiwania, przeglądając swoje prognozy, porównując je z rzeczywistymi wynikami. Może to pomóc w ustaleniu, gdzie potrzebne są korekty, takie jak cięcia wydatków.

Jednak projekcja przepływów pieniężnych nigdy nie będzie idealna. To wyrafinowane przypuszczenie. Pomimo niedoskonałości szacunki te mogą być użytecznymi narzędziami i przewodnikami.

Znaczenie

Jest to ważne, ponieważ jeśli firmie zabraknie gotówki i nie uda jej się zdobyć nowych finansów, stanie się niewypłacalna. Przepływ gotówki to krew życiowa wszystkich firm.

W związku z tym ważne jest, aby kierownictwo projektowało, co stanie się z przepływem gotówki, aby zapewnić firmie wystarczające środki do przetrwania. Oto kluczowe powody, dla których prognozowany przepływ środków pieniężnych jest tak ważny:

- Z góry określ ewentualny deficyt sald gotówkowych. Należy pomyśleć o przepływie gotówki przewidzianym jako system wczesnego ostrzegania. Jest to najważniejszy powód przewidywanego przepływu środków pieniężnych.

- Upewnij się, że firma może płacić dostawcom i pracownikom. Dostawcy, którzy nie pobiorą opłat wkrótce, przestaną zaopatrywać firmę. Jest jeszcze gorzej, jeśli pracownicy nie są opłacani na czas.

- Wykryj problemy z płatnościami klientów. Przygotowanie projekcji zachęca firmę do obserwowania, jak szybko klienci spłacają swoje długi.

Jako ważna dyscyplina planowania finansowego, przewidywany przepływ środków pieniężnych jest ważnym procesem zarządzania, podobnym do przygotowania budżetów biznesowych.

Jak obliczyć prognozowany przepływ środków pieniężnych?

-Zaczyna się od kwoty gotówki, którą firma ma na początku okresu. Oznacza to, że wszystkie dochody minus wszystkie wydatki z poprzedniego okresu.

-Oblicza, ile pieniędzy wejdzie do firmy w następnym okresie. Przychodzące środki pieniężne mogą obejmować dochody, poprzednią sprzedaż z tytułu kredytów i pożyczek. Przyszła sprzedaż prognozowana jest na podstawie trendów przychodów z poprzednich okresów.

Musimy wziąć pod uwagę każdy nowy czynnik, który może różnić się od poprzednich okresów. Na przykład, jeśli dodasz nowy produkt, możesz mieć wyższą sprzedaż.

- Wszystkie wydatki, które zostaną zapłacone w następnym okresie, są szacowane. Należy wziąć pod uwagę zarówno koszty zmienne, jak i stałe. Koszty zmienne, takie jak surowce, zmieniają się wraz ze sprzedażą. Koszty stałe nie są modyfikowane przez sprzedaż i obejmują czynsz, media i ubezpieczenie.

- Szacowane koszty szacowanego dochodu są odejmowane. Wynikowa liczba to przewidywany przepływ środków pieniężnych firmy.

- Przepływ gotówki jest dodawany do bilansu otwarcia. Daje to bilans zamknięcia. Ta liczba będzie również bilansem otwarcia dla następnego okresu.

Przykład

Jest to przykład przewidywanego przepływu środków pieniężnych w firmie, w skrócie do czterech miesięcy dla jasności i prostoty:

Bilans otwarcia to kwota pieniędzy, która będzie dostępna na początku każdego miesiąca.

W przychodach gotówkowych umieszczane są wszystkie pieniądze, które każdego miesiąca są wprowadzane do firmy w celu gromadzenia sprzedaży kredytów, sprzedaży bezpośredniej, pożyczek itp..

Całkowity dochód gotówkowy jest sumą wszystkich kwot dochodu gotówkowego za każdy miesiąc.

Wypływ gotówki wymienia wszystkie wydatki, które firma może ponieść w każdym miesiącu, takie jak listy płac, zobowiązania wobec dostawców, opłaty za wynajem i pożyczki.

W sumie wypływów gotówkowych dodawane są wszystkie wydatki, dzięki czemu można zobaczyć dokładnie pieniądze, które wyjdą co miesiąc.

Przepływ gotówki to po prostu całkowity dochód miesiąca pomniejszony o całkowite wydatki w miesiącu.

Wynik końcowy

Bilans zamknięcia gotówki operacyjnej to kwota, która naprawdę ma znaczenie dla prognozowanych przepływów pieniężnych. Jeśli liczby pozytywne są ogólnie widoczne, możliwe jest, że będziesz mieć dodatkowe pieniądze, aby ponownie zainwestować w firmę.

Jeśli w którymś z miesięcy zobaczysz liczbę ujemną, masz czas na ocenę różnych opcji przygotowania firmy przed taką zmiennością.

Referencje

  1. Mike Kappel (2018). Jak utworzyć prognozę przepływu środków pieniężnych. Oprogramowanie Patriot Zaczerpnięte z: patriotsoftware.com.
  2. Wells Fargo Works (2016). Tworzenie projekcji przepływów pieniężnych. Zrobiono z: wellsfargoworks.com.
  3. Tim Berry (2019). Jak prognozować przepływy pieniężne. Bplany. Zrobiono z: articles.bplans.com.
  4. Wikipedia, darmowa encyklopedia (2019). Prognozowanie przepływów pieniężnych. Zrobiono z: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Prognoza przepływów pieniężnych. Zrobiono z: kashflow.com.